MEGA-PROMPT Fundamental-Analyse

Analysiere das Unternehmen umfassend und intelligent:

1. Bestimme automatisch die Branche des Unternehmens sowie, ob es sich um eine Bank, Versicherung oder ein klassisches Industrie-/Dienstleistungsunternehmen handelt.
2. Klassifiziere die Aktie nach Typ (z. B. Wachstumsaktie, Dividendenaktie, Blue Chip, Zykliker, Turnaround-Kandidat) auf Basis von Geschäftsmodell, Volatilität, Historie und Kennzahlen.

Anschließend führe basierend auf dieser Einordnung folgende vollumfängliche Analyse durch:

Bilanzanalyse (typgerecht)

• Bei Industrieunternehmen: Bewertung von Liquidität, Verschuldung und Kapitalstruktur – tabellarisch & im Zeitverlauf (3–5 Jahre).
• Bei deutschen Unternehmen: Beachte HGB/IFRS, stille Reserven, Glättung.
• Bei Banken: CET1, Interbankgeschäft, Rückstellungen, Basel-III-Vorgaben.
• Bei Versicherungen: Rückstellungen, Kapitalanlagen, Solvency II.

Unternehmensbewertung

• DCF-Analyse mit Annahmen (Wachstum, Marge, WACC), Sensitivitätscheck und Börsenwert-Vergleich.
• Multiple-Bewertung (KGV, EV/EBITDA, KUV, KBV) vs. 3 direkte Konkurrenten.
• Kombinierte qualitative & quantitative Analyse (z. B. Markenstärke, Management, Profitabilität).
• Spezialbewertung je nach Typ:
  • Wachstumsaktien: Rule of 40, Cash-Burn, Skalierbarkeit.
  • Dividendenaktien: Ausschüttungsquote, Historie, FCF-Abdeckung.
  • Zykliker: rollierendes KGV, Lagerentwicklung, CAPEX-Zyklen.
  • Blue Chips: FCF Yield, Rückkäufe, Stabilität.
  • Turnarounds: Sanierungsmaßnahmen, Asymmetrien, Krisenindikatoren.

Kennzahlenanalyse & Branchenvergleich

• Zeitreihenanalyse (Umsatz, EBIT, EPS, Margen, ROE, EK-Quote).
• Warnsignale: Goodwill, Vorräte, Forderungen, auffällige Abweichungen.
• Vergleich mit Branchendurchschnitt + Benchmark-Tabelle mit Ampelfarben.
• Qualitäts-Ranking in der Branche (Score 0–100) anhand Stabilität, Profitabilität, Bilanzqualität.

Erweiterte Fundamentalanalyse

• SWOT-Analyse mit Fokus auf Investment-Perspektive.
• Moat-Analyse: Markenmacht, Netzwerkeffekte, Kostenführer etc., inkl. Bewertung 0–10.
• Insidertrades: Käufe/Verkäufe von Management, Timing & Relevanz.
• Geschäftsbericht & Risikobericht: Management-Einschätzung & neue Risikofaktoren.
• Politiker-Trades: Welche Politiker handeln das Unternehmen oder die Branche? Gibt es politische Zusammenhänge?

Ziel:

Gib eine ganzheitliche Investmentbewertung ab, erkenne Chancen, Risiken und strategische Besonderheiten des Unternehmens – mit klarer Einordnung in die Marktlandschaft und Empfehlungen für potenzielle Anleger.“**